Descubre los mejores créditos para PyMEs y para emprendedores: Financia tu negocio y llévalo al siguiente nivel

El crecimiento de una pequeña o mediana empresa (PyME) depende, en gran medida, del acceso a financiamiento adecuado. Ya sea para expandir operaciones, invertir en tecnología, contratar más personal o mejorar la infraestructura, un crédito bien estructurado puede marcar la diferencia entre el éxito y el estancamiento. En este artículo, exploramos los mejores créditos diseñados para impulsar tu PyME y ayudarte a alcanzar tus objetivos empresariales.

¿Por qué es importante elegir el crédito adecuado?

Elegir el crédito adecuado es fundamental para garantizar que el financiamiento contribuya al crecimiento sostenible de tu negocio. Un crédito con tasas de interés elevadas o condiciones poco favorables puede generar un endeudamiento difícil de manejar. Por ello, es crucial evaluar las opciones disponibles y seleccionar aquella que mejor se adapte a las necesidades de tu empresa.

A continuación, te presentamos las diferentes entidades financieras que ofrecen créditos a negocios en crecimiento:

El Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (conocido como BBVA), es un banco español con sede en Bilbao (Vizcaya, País Vasco), fundado el 28 de mayo de 1857. Es una de las mayores entidades financieras del mundo, con sedes en España, Argentina, Colombia, México, Perú, Venezuela, Uruguay y Turquía.

Inicia sus operaciones el 15 de octubre de 1932 en Ciudad de México, bajo el nombre Banco de Comercio (más conocido como Bancomer), sin embargo, en 2019 BBVA inicia un proceso de unificación de su nombre en todo el mundo y en 2020 se elimina la marca "Bancomer" para llamarse únicamente BBVA.

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Actualmente BBVA México es el grupo financiero más grande del país, cuenta con 1.736 sucursales en todo el territorio nacional, 14.232 cajeros automáticos y más de 44.000 empleados. ​

Créditos BBVA

BBVA tiene una línea de productos financieros diseñados para PyMEs, a corto y a largo plazo. Puedes solicitar alguno de los siguientes cuatro créditos para emprendedores:

- Crédito PyME,

- Crédito Líquido,

- Anticipo de Facturación TPV,

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- Crédito Simple PyME.

Algunos de estos apoyos están disponibles en moneda nacional y dólares americanos, otros te dan el beneficio de una tasa de interés fija del 0% y puedes obtener desde 50 mil pesos hasta 15 millones de pesos. Conoce las características de cada crédito aquí.

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Grupo Financiero Banorte, conocido simplemente como Banorte (versión acortada de Banco Mercantil del Norte), es una institución financiera fundada por el empresario don Roberto González Barrera el 21 de julio de 1992 en la ciudad de Monterrey, Nuevo León, México. Es uno de los cuatro bancos más grandes de México y Latinoamérica, en términos de activos y préstamos, así como el administrador más largo de afores.

Banorte opera su banco comercial bajo las marcas Banorte e Ixe, quienes ofrecen cuentas de ahorro, tarjetas de crédito, préstamos, hipotecas y préstamos comerciales y de automóviles. Su cartera de préstamos vigente fue de 35 $ mil millones (USD) en 2014. La compañía cotiza en la Bolsa Mexicana de Valores y en Latibex.

Actualmente Banorte cuenta con 1.269 sucursales y 7.297 cajeros automáticos en todo el país. También recibe depósitos a través de 5.200 establecimientos comerciales, como farmacias, tiendas de abarrotes y supermercados.

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Crédito Banorte
Con el Círculo PyME, Banorte pone a disposición de los negocios, créditos para PyMEs y diversos productos financieros con el propósito de apoyar a las marcas mexicanas, entre los cuales se encuentran: Crediactivo Cuenta Corriente, Crediactivo Simple, Microapoyo, Crédito Empuje Negocios y Crédito Negocios y Empresas.

Tu Crédito en Línea
Puedes solicitar desde 30 mil pesos (con Microapoyo) hasta 24 millones de pesos (con Crediactivo). Dependiendo del producto a contratar deberás presentar estados financieros de tu negocio, así como bienes raíces en garantía. Vale la pena que les eches un ojo a cada uno de los créditos en su sitio web.

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Banamex se constituyó el 2 de junio de 1884 mediante la fusión de dos bancos que habían nacido recientemente: El Banco Nacional Mexicano y el Banco Mercantil Mexicano. Dicha fusión derivó de la administración de Antonio de Mier y Celis, Félix Cuevas y León Stein. Banamex fue expandiéndose con el tiempo hasta ocupar un lugar destacado.

Su integración con el Citigroup en 2001 le permitió ampliar su gama de servicios financieros en México y en el mundo como parte de la principal compañía de servicios financieros en el mundo, con 200 millones de cuentahabientes en más de 100 países.

En octubre de 2016, la marca Banamex (surgida en 1976 y común al Banco Nacional de México y al Grupo Financiero) fue modificada para denominarse, desde entonces, Citibanamex.

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En enero de 2022 el grupo financiero Citigroup puso en venta el banco Banamex.​ Citibanamex, que era el tercer banco de mayor presencia en el país, contaba con más de 23 millones de clientes, un equipo de más de 36.000 empleados y una red de más de 1.300 sucursales distribuidas en el territorio mexicano.

Crédito negocios Banamex

El Crédito Negocios Banamex tiene tres modalidades: Como un préstamo a plazos, como una línea de crédito revolvente o un híbrido eligiendo parte de la modalidad simple y parte de la línea de crédito. Dentro de los requisitos que debes cubrir para solicitar este crédito se encuentra estar dado de alta ante Hacienda, además de 4 años de operación. Dependiendo del producto que elijas el CAT promedio varía de 16.7% a 22%.

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Banco Azteca es una entidad financiera fundada en la Ciudad de México, el 4 de abril de 2002 por el empresario Ricardo Salinas Pliego. Inicia sus operaciones con 800 sucursales en conjunto con Tiendas Elektra. Además de esto, complementa sus operaciones financieras con Seguros Azteca, Afore Azteca y Dinero Express.

Banco Azteca no sólo tiene presencia en México, sino también en Guatemala, Honduras y Panamá. Banco Azteca es parte de Grupo Salinas, uno de los grupos empresariales más grandes de América Latina. Un conjunto de empresas dinámicas, de rápido crecimiento y a la vanguardia tecnológica, con enfoque en la creación de valor y en el mejoramiento de la sociedad a través de un sólido compromiso con la excelencia.

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Actualmente Banco Azteca tiene presencia en más de 800 municipios en toda la república mexicana, con 18 millones de clientes digitales y más de 44.000 empleados.

El enfoque de Banco Azteca es impulsar la inclusión financiera atendiendo a los segmentos de la población olvidados por la banca tradicional, con servicios financieros enfocados en los estratos medianos y bajos.

Crédito PyMEs Banco Azteca

Además de su banca especial para empresas, Banco Azteca tiene un crédito para PyMEs diseñado para que tu negocio pueda crecer. Es posible solicitar desde 12 mil hasta 300 mil pesos, aunque si eres cliente nuevo, el monto máximo a solicitar se reduce a 150 mil. Un aspecto a considerar es que el CAT promedio es del 71.4%. Si decides que esta es tu opción, te recomiendo que le des una buena revisada a los requisitos (y sobre todo a las letras chiquitas) en su página oficial.

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Compartamos Banco es una entidad financiera fundada en el año 1990 en Ciudad de México por el empresario José Ignacio Ávalos Hernández. Su objetivo era mitigar la pobreza proporcionando microcréditos a pequeñas empresas, inicialmente ofreciendo préstamos a las mujeres en la base de la pirámide económica.

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El banco se dedica a los sectores de crédito y seguros. En la división de crédito, Compartamos ofrece préstamos, incluyendo Crédito a la mujer, Crédito Adicional, Crédito de mejoramiento del hogar, Crédito de Solidaridad y Crédito Individual, y en la división de seguros, ofrece seguros de vida y seguro integral. La empresa cuenta con más de 3 millones de clientes, 352 oficinas a nivel nacional y más de 15.000 empleados.

Crédito Comerciante Compartamos Banco

Es un grupo crédito otorgado a grupos de 5 a 20 empresarios hombres y/o mujeres con garantía solidaria y que puede otorgar desde 6 mil hasta 60 mil pesos. Dentro de los beneficios que este préstamo para emprendedores tiene se encuentra la posibilidad de obtener un crédito adicional a este, sin comisión por apertura y administración. Aunque ojo, porque la tasa de interés anual fija en plazo bisemanal es del 93.2% antes de impuestos

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Conclusión

Acceder a un crédito adecuado puede ser la clave para llevar tu PyME al siguiente nivel. Analizar las distintas opciones, considerar tasas de interés y evaluar las condiciones de pago es fundamental para tomar una decisión informada. Ya sea a través de un banco, una fintech o un programa gubernamental, el financiamiento correcto puede permitirte expandir tu negocio de manera sostenible y exitosa. No dudes en comparar opciones y elegir el crédito que mejor se adapte a las necesidades de tu emprendimiento.

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¡ADVERTENCIA!

Esta página sólo actúa como medio informativo de las instituciones financieras. Existen grupos fraudulentos haciéndose pasar por nosotros que solicitan adelantos de dinero para “agilizar” créditos, seguros de vida, préstamos personales y préstamos empresariales. Su único objetivo es estafar a las personas. Por eso te advertimos: ¡NO TE DEJES ENGAÑAR!